Как да отворите банкова сметка на Каймановите острови

Банките на Кайман предлагат избор на много възможности за акаунт в зависимост от вашите нужди. Можете да се свържете с банката на Кайман по интернет и да се съгласите с поверителни съвети, по време на които можете да обсъдите вашите нужди. Независимо дали искате да отворите редовна офшорна банкова сметка, инвестиционна сметка или високопрезителен личен акаунт, банките на CAYMANS могат да ви предложат решение, идеално за вас и вашия бизнес.

Стъпка

Част 1 от 2:

Разбиране на общата информация и изисквания

един. Разбиране на данъчното законодателство на тяхната страна. Научете повече за всички глоби и листове, които облекчават данъчните задължения чрез използването на офшорни банкови сметки. Ако данъците в чужбина вече са държани с вас, не забравяйте, че нарушавате закона, без да информирате местните данъчни облекчения на доходите, получени при офшорна или инвестиционна банка, дори ако тези приходи не подлежат на допълнително данъчно облагане във вашата страна.

Което означава отворената сметка за кайманите, за да заобиколят данъчното законодателство, няма да можете да го направите законно. Ако сте уловени за изчисляване на парите към офшорната банка, за да заобиколите данъчния орган, можете да очаквате гражданска и наказателна отговорност за конфискация на пари и евентуално лишаване от свобода.

Изображението, озаглавено на банкова сметка в Каймановите острови Стъпка 2

2. Разлики между офшорната и инвестиционната сметка. Банковата сметка и инвестиционната сметка са различни неща по отношение на данъчните последици.

Офшорните банкови сметки се управляват от банки и предлагат традиционни услуги за банкови сметки, като например разходите, получаването и прехвърлянето на средства, както и лихви за начисляване върху приноса. Ако желаете просто да запазите пари за офшорна сметка, обичайната банкова сметка е възможна това, което ви трябва. Ако просто искате да държите пари в офшорна сметка, банковата сметка вероятно е вашият начин да отидете.

Офшорните инвестиционни сметки се управляват от самите инвеститори и те могат да поддържат средства в различни валути, както и в промоции, облигации и документи на взаимни инвестиционни фондове. Те осигуряват по-голяма гъвкавост, но допълнителните такси могат да бъдат развълнувани. Ако искате да запазите не само пари, но и магарета в чужбина, инвестиционната сметка може да е най-добрият избор за вас.

Изображението, озаглавено отворено банкова сметка в Каймановите острови Стъпка 3

3. Знайте, че не е нужно да отидете на Кайманови острови, за да отворите банкова сметка там. Профилът може да бъде открит по имейл, който елиминира необходимостта от лично посещение в Кайман. Много допълнителни услуги могат да бъдат свързани и като интернет банка, кореспонденция, кредитни карти и различни инвестиционни възможности.

Изображението, озаглавено отворено банкова сметка в Cayman Islands Step 4

4. Намерете банка на Кайман с благоприятни цени. Можете да използвате интернет или да изпратите писмено искане за получаване на списък с банки в Nakamanach до британското посолство в собствената си страна. Използвайте заявката за търсене "Кайман Частна банкова сметка", Ако искате да зададете повече от $ 300000 или "Банкова сметка на Кайман," "Кайман банкиране," "Кайман банки", Ако размерът на предполагаемия депозит е скромен. Частните банки на частните банки на Каймаман (Частни банки в Кайман) са по-подходящи за инвестиции, отколкото да се отворят редовна банкова сметка.

Попитайте във всяка банка, с която се свързвате с обвиненията на сметката в откритието. Използвайте получената информация, за да намерите най-печелившия вариант. Тези такси може да не са толкова незначителни. Откриването на офшорна сметка може да ви струва 500-1000 щатски долара.

Изображение, озаглавено Отворено банкова сметка в Стъпка 5 на Каймановите острови

пет. Попитайте в банките дали апостилът е длъжен да подпише договора. Apostille е специален печат, от който се нуждаете, когато действате като една от страните в международното споразумение. Ако имате нужда, трябва да получите този печат в един от официалните власти, упълномощен да издаде апостили във вашата страна, преди да продължите процеса на кандидатстване.

Изображението, озаглавено отворено банкова сметка в Каймановите острови Стъпка 6

6. Да поиска списък на изискванията, необходими за откриване на сметка. Обикновено се създават изисквания за избягване на пари, измами и други незаконни действия за международен банков превод. Тези изисквания могат да включват:

Банкови извлечения от банката си, за да потвърдят "задоволителни отношения"

Сетълмент от работа, в който се използва сега.

Идентичност.

Копие от паспорта ви (може да не е необходимо като алтернатива, а като допълнение към изискването за предоставяне на документ, удостоверяващ човек)

Потвърждение на мястото на пребиваване.

Описание на начина, по който ще използвате пари.

Изображение, озаглавено на банкова сметка в Каймановите острови Стъпка 7

7. Имайте предвид, че някои (но не всички) банки могат да изискват много по-малко потвърждаващи документи и информация от клиенти. Банките, които не задават въпроси и не изискват голям брой документи, за да привлекат повече клиенти. Ако отваряте сметка в Кайман, възнамерявате да извършвате прозрачно и в рамките на закона, във вашите интереси стойте далеч от такива банкови институции.

Изображението, озаглавено отворено банкова сметка в Стъпка 8 на Каймановите острови

Осем. Пригответе се за други изисквания, които могат да номинират банковите институции за безопасност. Във връзка с укрепването на изискванията за прозрачност и контрол през последните години офшорните банки започнаха да задават повече въпроси и да поискат повече документи за потвърждение. В случай на следните непредвидени обстоятелства, бъдете готови да предоставят допълнителна информация:

Може да се наложи да предоставяте договори за продажба, ако парите, получени в сметката, получени от продажбата на недвижими имоти или от високодоходния бизнес.

Може да се наложи да предоставите писмо от застрахователната си компания, ако парите по сметката са получени като плащания за застрахователното споразумение.

Може да се наложи да предоставите писмо от управителя на имота, ако са наследени пари, получени в сметката.

Част 2 от 2:

Използване на вашия офшорна сметка

един. Изберете валутата, в която искате да запазите парите си, ако ви бъде дадена такава възможност. Едно от предимствата на сметката в офшорна банка, способността да се избере валутата на депозита. Това има своите предимства и недостатъци.

Предимството на валутната сметка е способността да се защитава срещу падането на курса и нестабилността на националната валута. Ако вашият валута е нестабилна и / или постоянно губи в цената, това предимство може да бъде значително.
Недостатъкът на валутната сметка е, че можете да бъдете обект на чуждестранно данъчно право и ще платите на Комисията под обмяна на валута.

Изображение, озаглавено на банкова сметка в Каймановите острови Стъпка 10

2. Разберете как да направите средства към профила си. Повечето модерни офшорни банки вземат електронни банкови преводи. Много офшорни банки не приемат чужди проверки. Пазете парите, които не са практични и / или опасни.

Намерете най-благоприятните тарифи, повдигнати от банката, когато кредитирате пари до сметката. Ако откриете банката, която не приема Комисията за електронен превод, вероятно ще бъдете по-удобни за използване на неговите услуги.

Изображението, озаглавено отворено банкова сметка в Стъпка 11 на Каймановите острови

3. Научете как да печелите пари от сметката си. Въпреки че повечето банки са издадени дебитни карти, приложени към Вашата сметка, може да се наложи да заплатите такса за оттегляне на средства от сметката.

Офшорните банки обикновено не освобождават проверки за изход от сметката. Освен това проверките, написани от чуждестранни сметки, често не се приемат от други банки.

Ето защо е по-добре да се запазят парите по два сметки, една от които е в офшорната, а другата - в местната банка. След това можете, ако е необходимо, прехвърлете пари от офшорната сметка в местна банка, за да не се сблъскате с непредвидени проблеми.

Съвети

Уверете се, че банката, която изберете, има интернет банкносване.
Да намерим банка на CAYMANS, използвайте интернет или изпратете писмено искане за получаване на списък на банките в британското посолство в собствената им страна.
Може да ви бъде дадена възможност да комуникирате с банкови служители на английски, френски, немски, италиански, руски и арабски. Услугата може да бъде адаптирана към вашите нужди.