Как да изчислим годишния приход за инвестиции: 8 стъпки

Годишният брой на приходите от инвестиции се извършва с една цел: да се установи натрупаният процент на доходите, спечелен по време на партийния инвестиционен период на ценните книжа. Въпреки че различните формули, използвани за преброяване на годишния приход за инвестиции, могат да изглеждат плашещи, всъщност ще бъде доста лесно да го изчислим, веднага след като се запознаете с няколко основни концепции.

Стъпка

Част 1 от 2:

Поставете основата на

един. Проверете ключовите концепции. При разглеждане на годишния инвестиционен доход ще срещнете многократно няколко ключови условия, които трябва да знаете. Те са изложени по-долу:

Годишен доход: кумулативен инвестиционен доход за една календарна година, включително дивиденти, интерес и печалба.
Годишен доход: годишен размер на дохода, получен чрез обработка на данни за периоди, последни по-малко или повече от една календарна година.
Среден доход: среден доход, получен за определен период от време, като преброяването на кумулативния доход, получен за по-дълъг период и равномерно разпределение до (по-кратки) периоди.
Натрупани приходи: доход, в размер на ограниченията, дивиденти и печалба.
Период: определен период от време - ден, месец, тримесечие или година, за което се измерва получените приходи.
Периодични доходи: кумулативен инвестиционен доход, който се измерва в определен период от време.

Изображение, озаглавено Изчислете Годишното връщане на портфейла Стъпка 2

2. Проверете принципа за преброяване на сложен процент. Комплексният интерес е увеличение на вече наличните печалби. Колкото по-дълго депозитите ви ще бъдат начислени за сложен интерес, толкова по-бързо ще растат, и ще получите голяма година в годишните условия. (Представете си, че снежна топка се търкаля от хълм, който увеличава размерите, когато скоростта се увеличава).

Представете си, че през първата година сте инвестирали 100 долара и сте спечелили 100%, т.е. в края на първата година имате $ 200. Ако за втората година ще получите само 10% печалба, след това до края на втората година до вашите 200 долара ще се увеличи с 20.

Но ако си представите, че през първата година сте спечелили само 50%, след това в началото на втората година ще имате 150 долара. Същите 10% от печалбите за втората година няма да ви донесат повече 20, но 15 долара. Това е с 33% по-малко от $ 20, което сте получили в първия пример.

Като допълнителен пример, нека си представим, че през първата година сте загубили 50% и имате 50 долара. Тогава ще трябва да направите печалба от 100% само за да възстановите първоначалната сума (100% от $ 50 = $ 50, и 50 + 50 = 100 долара).

Размерът на печалбата и времето на ИТ играе голяма роля при изчисляването на начисления доход и изучаването на тяхното въздействие върху годишните условия. Това означава, че приходите от годишни условия не могат да се считат за надежден показател за получените приходи или загуби. Въпреки това приходите в годишни термини са удобно използвани при сравняване на различни видове капиталови инвестиции.

Изображение, озаглавено Изчислете годишна възвръщаемост на портфейла стъпка 3

3. Използвайте претеглената добива във времето, за да преброите процента на печалба с реинвестирането. Например, за да откриете средното средно дневно количество валежи или загуба на тегло след няколко месеца, можете да използвате средноаритметичната средна стойност. Може да сте изучавали този метод в училище. Въпреки това, аритметичната средна стойност няма да ви помогне да обясните въздействието на периодичния доход върху други видове доходи или на времето на. За да разберете това, можем да използваме геометричната претеглена с времето.(Не се притеснявайте, ние ще ви научим да приложите тази формула!Чест

Няма да е възможно да се използва средната аритметика, тъй като всички периодични приходи зависят един от друг.

Например, представете си, че искате да изчислите средния доход от $ 100 за две години. През първата година сте спечелили 100 долара, до края на първата година имате $ 200 (100% от 100 = 100). Загубихте 50% през втората година - това до края на втората година имате 100 долара (50% от 200 = 100). Това е същата фигура, с която сте започнали в началото на първата година.

Когато изчислявате средната аритметика, бихте уредили както доходите, така и да ги разделят на броя на периодите, т.е. в продължение на две години. В резултат на това ще разберете, че средният ви доход е 25% годишно.Но когато сравнявате два дохода, можете да видите, че в действителност не сте спечелили нищо. Години взаимно се пея.

Изображение, озаглавено Изчислете годишна възвръщаемост на портфейла стъпка 4

4. Изчислете общия си доход. Първо, трябва да изчислите общия си доход за целия период на време. За да направите яснота, ние използваме пример, в който няма операции под формата на депозити или отстраняване на средства от сметката. За да преброите общия си доход, ще ви трябват две цифри: първоначалната и крайната стойност на портфейла на ценните книжа.

Предприемат първоначалната цена от крайната цена.

Разделете получения номер на първоначалната цена. Полученият номер и ще се счита за печалба.

Ако през периода от време сте претърпели обезщетение, вземете баланса в края на периода от първоначалния баланс. След това разделете получения номер в първоначалния баланс и в крайна сметка ще имате отрицателна стойност. (Последното действие е необходимо, за да не се добави отрицателен брой към отговора).

Първо изваждане на изваждане, тогава разделение. След това ще получите общ процент на печалба.

Изображение, озаглавено Изчислете годишна възвръщаемост на портфейла стъпка 5

пет. Научете се да използвате Excel Formulas за такива изчисления. Формулата за изчисляване на съотношението обща доход = (крайна стойност на портфейла на ценните книжа - първоначалната цена на портфейла на ценните книжа) / първоначалната цена на портфейла на ценните книжа. Формулата за изчисляване на коефициента на натрупания доход = степен ((1 + общ доходен коефициент), (1 / години)) - 1.

Например, ако първоначалната цена на портфейла на ценните книжа е 1000 долара, а крайната цена след седем години е $ 2,500, изчисленията ще изглеждат така:

Съотношение на споделения доход = (2500-1000) / 1000 = 1.пет.

Коефициентът на натрупания доход = степен ((1 + 1).5), (1/7)) - 1 = .1398 = 13.98%.

Част 2 от 2:

Пребройте годишния си доход

един. Пребройте годишния си доход. След преброяване на общия доход (виж.По-горе) въведете резултата в това уравнение: годишен доход = (1 + доход) -1 след решаване на това уравнение, ще получите номер, който съответства на годишния ви доход за целия период от време.

Фигура "1" в степента на степента (малък брой издаден за скоби) показва единицата, която измерва, т.е. 1 година. Ако искате да получите по-точен отговор, можете да използвате "365", за да научите дневния доход.
"K" означава броя на периодите, които измерваме. Така, ако изчислите доходите си в продължение на 7 години, трябва да въведете номера "7" вместо "K".
Например, да предположим, че за седемгодишния период ценните книжа се повишават в цената от 1000 до 2500 долара.
Първо, изчислете общия си доход: (2500-1000) / 1000 = 1.50 (доход от 150%).
След това пребройте годишния си доход: (1 + 1.50) -1 = 0.1399 = 13.99% годишен доход. Това е всичко!
Използвайте обичайната процедура за решаване на математически задачи: първо следвайте стъпките в скоби, след това работете с индикатор за степента, след това приспадане.

Изображение, озаглавено Изчислете годишна възвръщаемост на портфейла Стъпка 7

2. Изчислете полугодишните приходи. Сега си представете, че искате да изчислите полугодишния доход (приходите получават два пъти годишно, на всеки шест месеца) през седемгодишния период.Формулата за изчисление е еднаква - ще трябва само да промените броя на измерените периоди. В резултат на това ще получите полугодишен доход.

В този случай ще имате 14 полугодишни периода - две годишно след седем години.

Първо изчислете общия си доход (2500-1000) / 1000 = 1.50 (доход от 150%).

След това пребройте годишния си доход: (1 + 1.50) -1 = 6.76%.

Можете да го преведете в годишен доход, просто умножаване за 2: 6.76% x 2 = 13.52%.

Изображение, озаглавено Изчислете етажа на връщане на портфейла 8

3. Изчисляване на годишния еквивалент. Можете също да изчислите годишния еквивалент за по-кратки периоди. Например, представете си, че имате само полугодишен доход и искате да знаете годишния му еквивалент. Припомняме ви, че формулата за изчисление е еднаква.

В продължение на шест месеца цената на вашите ценни книжа се е увеличила от 1000 до 1050 долара.

Започнете с обща броене на доходи: (1050-1000) / 1000 =.05 (5% доход за шест месеца).

Сега, ако искате да знаете как изглежда годишен еквивалент (ако приемем, че скоростта на доходите и начисляването ще останат същите), трябва да следвате следните стъпки: (1+.05) -1 = 10.25% годишен доход.

Независимо от продължителността на периода, ако следвате горната формула, винаги можете да преведете резултата си за едногодишен доход.

Съвети

Важно е да се разбере и да може да изчислява годишните приходи на ценни книжа, тъй като ще използвате годишния си доход, за да сравните с други вложители, както и да сравните показателите за тяхната рентабилност. По този начин, вие ще се запознаете с възможните рискове за запасите и, което е много по-важно, можете да идентифицирате слабостите на нашите инвестиционни стратегии.
Практикувайте при извършването на такива изчисления, за да можете лесно да разрешите такива уравнения. С практика ще изпълните подобни изчисления бързо и лесно.
Парадоксът, който е споменат в самото начало на този член, е да признае факта, че инвестиционният резултат обикновено се оценява от резултатите от други вноски. С други думи, малко щети, направени в резултат на рутинни цени на пазара, е по-добра от малка, но рискована печалба. Всичко е относително.

Предупреждения

Не забравяйте да извършвате аритметични операции в точен ред, в противен случай ще получите неправилен резултат. Ето защо е по-добре да проверите работата си след извършване на тези операции.